发布日期：2024-08-09 09:40    点击次数：148

白酒龙头集体上扬，食品ETF(515710)场内价格收涨1.53%，斩获日线三连阳。

    

资金面上，电子、计算机板块全天获主力资金净流入68.76亿元和29.9亿元，高居31个申万一级行业前两位！值得注意的是，信创ETF基金(562030)标的指数(中证信创指数)重仓计算机和电子板块，截至7月18日，合计权重占比超95%。

央行等四部门发声，楼市重磅政策连发

17日，央行等部门连发3条通知，下调首付比例、房贷利率、公积金贷款利率，具体来看：

首套住房商业性个人住房贷款最低首付款比例调整为不低于15%，二套住房商业性个人住房贷款最低首付款比例调整为不低于25%；

取消全国层面首套住房和二套住房商业性个人住房贷款利率政策下限；

18日起，下调个人住房公积金贷款利率0.25个百分点。

同日，全国切实做好保交房工作视频会议召开，要求打好商品住房烂尾风险处置攻坚战，扎实推进保交房、消化存量商品房等重点工作。

央行宣布，设立3000亿元保障性住房再贷款，鼓励引导金融机构按照市场化、法治化原则，支持地方国有企业以合理价格收购已建成未出售商品房，用作配售型或配租型保障性住房，预计将带动银行贷款5000亿元。

会上，相关部门负责人还表示，城市政府推动符合“白名单”条件的项目“应进尽进”，商业银行对合规“白名单”项目“应贷尽贷”，满足在建项目合理融资需求。截至16日，全国297个地级及以上城市已经建立了房地产融资协调机制，商业银行已按内部审批流程审批通过了“白名单”项目贷款金额9350亿元。

【点评】国家统计局17日公布的70城房价数据显示，4月新房价格环比下跌城市数量增至264个，二手房价环比下跌城市69个。房地产市场迫切需要更精准有效的去库存政策，以稳定房价和预期。

分析人士认为，本次政策在供需两方面起到了积极效果，首付比例下调等宽松政策有望进一步拉动购房需求；供应层面，央行设立3000亿保障性住房再贷款，通过收购已建成未出售商品房，有效消化市场存量，并增加保障性住房供给。这些措施提振了市场信心，房地产板块也应声大涨。

400亿超长期特别国债首发

17日，首期400亿元30年期特别国债正式发行，债券为固定利率附息券，票面利率由56家金融机构承销团进行竞争性招标后确定为2.57%，全场认购倍数达3.90倍。

按照此前财政部公开的超长期特别国债发行安排计划，从5月至11月，财政部将陆续发行20多期超长期特别国债，期限为20年、30年、50年不等。继17日30年期品种率先发行后，其他期限品种也将在接下来的几个月内陆续发行。

政府工作报告提出，从今年开始拟连续几年发行超长期特别国债，专项用于国家重大战略实施和重点领域安全能力建设。根据预算报告，今年发行1万亿元超长期特别国债，已经列入2024年政府性基金预算。

【点评】此次首单超长期特别国债认购情况良好，体现出投资者对首期特别国债的认可，整体有助于后续特别国债发行认购。

分析认为，在经济增速换挡阶段，特别国债期限拉长能够缓解中短期债务偿还压力，更好匹配项目周期。当前的利率价格和流动性水平对于特别国债发行来说较为合适，但仍需要而且大概率会有货币政策的配套支持，市场对央行降准、降息及购买国债等均有预期。综合考虑债券供给节奏等因素，预计央行二三季度先以降准或者MLF（中期借贷便利）操作的方式提供流动性支持，待汇率压力减轻后，再通过降息方式维持低利率环境。

4月经济延续回升向好态势

国家统计局17日发布4月份宏观经济数据。

4月份，社会消费品零售总额同比增长2.3%，增速比3月回落0.8个百分点；规模以上工业增加值同比增长6.7%，比上月加快2.2个百分点。1～4月，全国固定资产投资同比增长4.2%，增速较一季度回落0.3个百分点。

国家统计局新闻发言人、总经济师刘爱华表示，总的来看，4月份国民经济运行平稳，虽然部分指标受节假日错月、上年同期基数较高等因素影响增速有所放缓，但工业、出口、就业、物价等主要指标总体改善，新动能保持较快成长，国民经济延续回升向好态势，积极因素累积增多。

【点评】分析认为，4月以来，经济运行大体平稳，工业增加值仍是亮点，但消费、基建、房地产开发等需求指标仍然偏弱。总体来说，结构继续呈现生产快于需求、外需强于内需特征。

4月底政治局会议要求“坚持乘势而上，避免前紧后松”，随着超长期特别国债发行、存量房“收储”等政策出台，经济回升向好势头有望得到巩固。

美国对电动汽车等中国商品加征关税

当地时间14日，美国总统拜登宣布将对自中国进口的电动汽车等产品加征关税。

这项关税措施涉及约180亿美元中国产品，包括电动汽车、锂电池、光伏电池、关键矿产、半导体以及钢铝、港口起重机、个人防护装备等。

其中，美方将对进口的中国电动汽车征收四倍关税，从25%提高到100%。将对中国太阳能电池的进口税翻一番，从25%提高到50%。对部分中国进口钢铁和铝征收的关税将增加三倍以上，从目前的7.5%提高到25%。

外交部发言人汪文斌15日表示，美方进一步增加对华关税是错上加错，只会让美国企业和消费者承担更多的损失。据穆迪公司推算，美国消费者承担了加征对华关税92%的成本，美国家庭每年增加开支1300美元。美方的保护主义举措也将对全球产供链的安全稳定造成更大破坏。

【点评】实际上，中国电动汽车、钢铁等产业在美国市场份额不大，此次加征关税对中国企业实质性影响有限，信号意义更强。除了美国大选的政治考量外，美国这一举动也有给欧盟施压的意图，这意味着中国电动汽车行业出海风险加剧。对美国来说，加征关税也意味着商品价格上涨，损害的是本国消费者的利益，也会让美国通胀形势一波三折。

腾讯股价重回400港元，创一年内新高

16日盘中，腾讯控股（00700.HK）上涨近5%，股价涨至401港元/股，创一年内新高。截至收盘，腾讯控股涨3.98%，总市值37395亿港元。同日阿里巴巴（09988.HK）下跌3.57%，总市值16238亿港元。腾讯市值已经超过两个阿里。

消息面上，两家公司一季度业绩差距拉大。

腾讯控股14日发布的一季度财报显示，当季收入1595.01亿元，同比增长6%，实现净利润（Non-IFRS）502.65亿元，同比增长54%。这是腾讯首次单季度净利突破500亿元。腾讯三大主要业务板块的毛利均实现增长。

同日阿里巴巴业绩报告显示，第四季度（自然年2024年第一季度）收入为2218.74亿元，同比增长7%，经营利润为147.65亿元，同比下降3%，经调整EBITA同比下降5%至239.69亿元。

【点评】腾讯一季度财报超出市场预期，主要缘于腾讯用户黏性高，广告业务收入增长，游戏业务有所回暖。此外，腾讯自身降本增效利润率持续改善。

阿里业绩也重回增长轨道，但投资者对其利润下滑心有顾虑。为了增强用户黏性，阿里不断向消费者和商家让利，夺回市场份额的同时也牺牲了利润。从资本市场表现来看，信心的恢复还需要时间。

黄循财宣誓就任新加坡总理

15日晚，黄循财在新加坡总统府宣誓就职，出任新加坡第四任总理。

黄循财在宣誓就职后发表演讲表示，新加坡希望在维护国家利益与权利的同时与各方友好相处。新加坡重视东盟的中心地位以及东盟在促进区域合作与一体化方面的努力。

黄循财现年51岁，曾在新加坡国防、通讯及新闻、文化、国家发展、教育、财政等部门任职。2022年，他被推选为执政党人民行动党第四代领导团队新领导人。

2023年11月，李显龙在人民行动党大会上宣布将“交棒”黄循财。今年5月13日，72岁的李显龙向总统尚达曼提交辞呈递交辞呈，15日正式卸任。

【点评】20年前，李显龙从父亲李光耀手中接棒，就任新加坡第三任总理。在李显龙的带领下，新加坡抓住全球化机遇，日益成为充满活力且多元的经济体，人均GDP增长超过一倍，全球金融中心、人才中心和贸易枢纽的国际地位也更加稳固。

李显龙卸任后，仍将作为国务资政留在内阁之中，给黄循财提供建议。分析认为，预计黄循财在执政初期不会有大幅的政策调整。稳健的交替有利于执政党人民行动党在下一届大选中给予民众足够的信心。

美国通胀全面回落，降息预期回升

当地时间15日，美国劳工部数据显示，美国4月CPI环比上涨0.3%，低于3月的0.4%；同比上涨3.4%，较3月的3.5%小幅下降。

剔除波动较大的食品和能源价格后，4月核心CPI环比上涨0.3%，同比上涨3.6%，均低于3月份水平。

美国4月CPI涨幅整体回落，表明近期美国通胀压力有所缓解，符合市场预期。利好消息进一步提振市场乐观情绪，带动三大股指齐创新高。十年期美债收益率下跌，美元指数有所下行。

【点评】市场都在盯着4月通胀数据，这是美联储下一步利率政策的重要参考。从目前来看，4月CPI全面回落至少暂时终结了一季度的“火热涨势”，表明通胀压力逐步缓解，美联储或有更多理由在今年内降息。芝商所美联储观察工具最新数据显示，市场预计美联储9月至少降息25点的概率已提升至75.3%。

GPT-4o响应时延大幅缩短

当地时间13日，OpenAI发布了GPT-4的迭代版本——GPT-4o。“o”代表“omni”（全能），既能接受文本、音频和图像的任意组合输入，还能生成文本、音频和图像的相关回应。

新模型允许ChatGPT处理50种不同的语言，速度和质量都有所提高。GPT-4o能够结合文本、音频和图像内容瞬间做出反应，和人类反应速度类似。

GPT-4o将于今后几周内上线，用户可免费试用。ChatGPT原有付费用户将获得新版本更多使用权限。

【点评】相比先前版本，GPT-4o更像一个真实的人了。它在和使用者对话时基本无延迟，能实时作出回应，即使对话被打断也能继续，甚至还能察言观色。这些都是实现逼真语音对话的标志，也是当前人工智能语音助手面临的技术难点。不过，和GPT-4比，GPT-4o谈不上革命性突破，而且多项功能落地实际效果还有待进一步观察。

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刘菁

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